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申特钢铁等百亿骗贷案浮出水面 十多家银行陷入其中江苏法院两重整案入选全国保障复工复产典型案例

更新时间:2021-11-20 09:26:12点击:

2月22日,江苏省高级人民法院通报了2020年全省法院破产审判工作情况。2020年,全省法院新收各类企业破产案件6625件,同比增长99.55%,市场主体破产退出通道更加畅通。

申特钢铁等百亿骗贷案浮出水面 十多家银行陷入其中

华夏时报(chinatimes.net.cn)记者朱丹丹 单美琪 北京报道

江苏法院坚持“多重整救治、少破产清算”原则。在南通中院审理的磐宇公司重整案、徐州睢宁法院审理的苏醇公司重整案中,法院运用重整制度有效维护了破产企业医用防护口罩、医用酒精等防疫物资的生产能力,实现了法律效果和社会效果的有机统一,两案均入选全国法院服务保障疫情防控期间复工复产典型案例。

近日,安徽省淮南市中级人民法院公布了一则二审刑事判决书。自此,案发至今长达6年之久的一桩涉及十余家银行近百亿的骗贷案件终于尘埃落地。

破产退出通道更畅通,坚持“多重整救治”

早在2014年9月,淮矿现代物流有限责任公司(下称“淮矿物流”)百亿债务黑洞被曝出,其联合19家公司,循环骗取十多家银行,导致金融类债务总额高达127.18亿元,引起业内哗然。

值得一提的是,在6年前的这起百亿骗贷案件中,其中有一家涉案公司通过伪造虚假贸易合同进行循环骗贷金额高达44.68亿元,而其中34.77亿元不能归还形成了坏账,涉及多家银行以及34笔授信。

“市场主体破产退出通道更加畅通”,据介绍,2020年江苏全省法院新收各类企业破产案件6625件,同比增长99.55%。其中,新收实质进入破产审理程序的企业破产案件2621件,同比增长134.86%;新收各类强制清算案件610件,同比增长91.22%。

而这家公司便是有着强大股东背景的江苏申特钢铁有限公司(下称“申特钢铁”)。二审中,申特钢铁与其原资金部部长顾世英辩称,公司与淮矿物流存在真实的货物贸易,不构成骗取贷款、票据承兑、金融票证罪。

具体来看,全省强制清算与破产案件新收案件数量最多的地区为苏州,共收案490件。泰州、无锡、南京等地新收案件数在300件以上,淮安、宿迁、徐州等地新收案件数在200件以上,无锡、常州、镇江、泰州、南通、盐城、淮安、宿迁等地新收案件数量翻倍。

但上述说法并未得到法院认同,最终判决被告人顾士英犯骗取贷款、票据承兑、金融票证罪,判处有期徒刑三年六个月,并处罚金人民币十万元;江苏申特钢铁有限公司犯骗取贷款、票据承兑、金融票证罪,判处罚金人民币五百万元。

对于上述事件发展后续,《华夏时报》记者拨通了江苏申特钢铁等案件相关联公司的***,但是对方均表示拒绝接受任何采访。

相关案件的办理效率得到大幅提升,2020年全省法院审结各类企业破产案件6227件,同比增长115.54%,破产审判逐步实现收结案动态良性循环。

祸起淮矿物流百亿债务黑洞

江苏法院两重整案入选全国保障复工复产典型案例

2020年,江苏法院多措并举,长期未结破产案件清理成效明显。徐州、盐城、宿迁、南京、无锡、镇江等地3年以上长期未结破产案件数量均在10件以内,盐城、宿迁等地5年以上长期未结破产案件已经清零。

江苏法院始终坚持“多重整救治、少破产清算”原则,中南红文化集团股份有限公司、江苏申特钢铁有限公司及其关联企业、江苏苏醇酒业有限公司、南京爱德置业有限公司、无锡外事旅游汽车有限公司、江苏磐宇科技有限公司、泰州口岸船舶有限公司及其关联企业、中机环建集团有限公司、宁工重机股份有限公司等一批具有一定影响的企业通过重整、和解获得新生。

今年1月份,始发于多年前的淮矿物流百亿骗贷案正式进行二审刑事诉讼的司法程序,案件中更多细节得以浮出水面。

延长企业重整计划期限,保障医用口罩生产

记者了解到,这起被列为典型案例的骗贷案始于淮矿物流逾百亿债权与债务的曝光。

面对新冠肺炎疫情,江苏法院做好疫情防控期间破产审判工作,精准服务“六稳”“六保”。

2014年7月22日,淮矿物流首次被媒体曝出钢贸坏账风险;9月10日之后,该公司突然接连披露了大额贷款逾期、账户被查封、应收款坏账和商业票据逾期等一连串重大财务风险事件;9月19日,安徽皖江物流(集团)股份有限公司(下称“皖江物流”;公司现已更名为“淮河能源(集团)股份有限公司”)收到了上交所责成其核查全资子公司淮矿现代物流有限责任公司财务情况的《监管工作函》。

随后,皖江物流在9月23日晚发布公告,披露了淮矿物流的债权情况和债务情况,其间存在巨大的债权债务黑洞。其中,淮矿物流161.57亿元的总债权中,已到期债权高达109.7亿元,部分债权设定了担保,却难以判定是否能覆盖债权。此外,淮矿物流尚有167.49亿元债务,金融类债务达127.18亿元,涉及19家银行,已有9.98亿元到期。

记者注意到,对于存在如此巨大的债权债务黑洞的原因,彼时,皖江物流在公告中归结为三大外部原因和三大内部原因。其中,外部原因分别是牵涉到钢贸和银行收紧钢贸贷款导致危机出现。

江苏磐宇科技有限公司是一家拥有多项高级资质和专利的医疗器械生产企业,由于经营不善导致流动性危机,该公司于2017年8月被江苏省南通市中级人民法院裁定进入破产程序。鉴于磐宇公司的市场准入资质属于稀缺资源,单纯通过破产清算程序难以最大限度实现企业价值和债权人利益。经与债权人沟通,管理人制定了重整计划草案,经债权人会议表决通过后,南通中院于2019年7月裁定批准磐宇公司进入重整计划执行期。

此外,在外部原因中着重说明的还有“银行过度授信”。公告称,在淮矿物流资本金只有10亿元的条件下,银行给予的授信额度却高达130亿元。在业务开展过程中,银行以金融创新名义,向企业推介所谓“商贸银”业务,但由于其操作流程不规范,导致风险积聚、加大、放大。这其中,参与到淮矿物流“商贸银”业务的银行多达十余家,其所负担的金融类债务绝大多数由该业务形成。

公告则将内部原因推向了原董事、常务副总经理、淮矿物流原董事长汪晓秀。分别是开展业务过于冒进,没有采取有效的担保、抵押、质押等措施,以及汪晓秀全面切断了与母公司的信息渠道,串通舞弊。

2020年初,受新冠疫情影响,磐宇公司按期执行重整计划受到重大影响,与此同时,医用口罩防疫物资一度十分紧缺,江苏省药品监督管理局临时紧急许可磐宇公司生产医用防护口罩,使其成为南通市区唯一一家生产N95医用防护口罩的企业。

为了保障防疫部门医用口罩的有效供给,同时避免重整计划不能按期执行导致公司被宣告破产,南通中院根据管理人的申请作出裁定,延长磐宇公司重整计划执行期限。后经政府相关部门批准后,磐宇公司于2020年2月复工,日生产N95口罩2至3万只。此后,南通中院又与南通市发改委、工信局积极协调修复磐宇公司相关信用问题,为磐宇公司取得生产原料提供了保障,并为企业成功重整创造了新的机遇。

据介绍,磐宇公司重整案与徐州睢宁法院审理的苏醇公司重整案均入选全国法院服务保障疫情防控期间复工复产典型案例。

值得注意的是,从2013年年报开始,皖江物流就没再披露主要子公司的经营情况,其占上市公司营收超96%的淮矿物流的财务数据也无从知晓。根据天眼查资料显示,皖江物流的控股股东淮南矿业(集团)有限公司,公司前身为淮南矿务局,主要业务是煤矿,是安徽省重点企业之一。

扬子晚报/紫牛***记者 万承源 通讯员 沈高轩

二审申特钢铁罚金降为500万

记者注意到,在4月23日公布的二审刑事判决书中,法院最终判定顾世英犯骗取贷款、票据承兑、金融票证罪有期徒刑三年六个月,并处罚金10万元之外,还对申特钢铁骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的罚金由五千万元降至五百万元。

值得一提的是,在上述法院的认定中,仅江苏申特钢铁一家公司的骗贷金额高达44.68亿元,而其中34.77亿元不能归还形成了坏账,这其中涉及的银行有10多家,涵盖34笔授信,而大部分银行损失都在数亿元,而申特钢铁的相关资产也早有处置。

校对 盛媛媛

来源:紫牛***

记者梳理发现,2013年12月2日,申特钢铁与淮矿物流利用虚构的货物购销合同在某股份银行合肥分行骗取了金额分别为2.1亿元、1.4亿元的信用证,两笔信用证敞口资金到期未能全部偿还;2014年1月7日,申特钢铁又分别在该行骗取了金额为4000万元和1.6亿元的信用证,并且这一年间对银行进行循环骗贷。

根据判文书显示,申特钢铁依据虚假货物购销合同,以其关联的公司向淮矿物流虚开增值税专用发票14份,税额1452.991453万元,价税合计1亿元。淮矿物流依据虚假货物购销合同向申特钢铁虚开增值税专用发票12份,税额1471.873077万元,价税合计10129.95万元。

其中,江苏申特钢铁联合淮矿物流虚开增值税专用发票时间范围在2013年12月23日至2014年6月19日内,类似骗贷行为多达四十次。申特钢铁于2013年12月2日至2014年8月13日内构成骗取贷款、票据承兑、金融票证事实,骗贷行为多达三十四次,涉及银行有兴业银行合肥分行、民生银行南京分行、宁波通商银行上海分行等。

另据判文书显示,二审时申特钢铁与顾世英辩称,公司与淮矿物流存在真实的货物贸易,不构成骗取贷款、票据承兑、金融票证罪,但法院并不认同。

安徽省淮南市中级人民法院认为,江苏申特公司及其关联公司伙同淮矿现代物流公司,以欺骗手段骗取银行贷款、票据承兑、金融票证,共计446898万元,情节特别严重,其行为已构成骗取贷款、票据承兑、金融票证罪;顾士英参与并实施了相关犯罪行为,系江苏申特骗取贷款、票据承兑、金融票证犯罪中的直接责任人员,其行为亦构成骗取贷款、票据承兑、金融票证罪。

最终,上述法院判决被告人顾士英犯骗取贷款、票据承兑、金融票证罪,判处有期徒刑三年六个月,并处罚金人民币十万元;判决被告单位江苏申特钢铁有限公司犯骗取贷款、票据承兑、金融票证罪,判处罚金人民币五百万元。

而对于后续债务解决问题,《华夏时报》记者拨通了江苏申特钢铁的***,但对方表示拒绝接受采访。

责任编辑:孟俊莲 主编:冉学东